👁 Введён стандарт проверки личности клиента МФО при оформлении онлайн-займов
👉 С 23 апреля вступает в силу новая редакция базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке. Теперь МФО при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заемщика не как хотят сами, а согласно алгоритму, разработанному самими участниками бизнес-сообщества и утвержденного после необходимых исправлений в Центробанке. По мнению авторов проекта, нововведение позволит поставить серьезную преграду на пути мошенников, пользующихся утечками персональных данных граждан.
⏺ На выбор ЦБ предложил 10 параметров:
1️⃣ проверить документ, удостоверяющий личность клиента, и сравнить его с данными органов государственной власти;
2️⃣ проверить соответствие сведений, предоставленных клиентом, данным его кредитной истории;
3️⃣ проверить, действительно ли счёт, на который поступят заёмные средства, принадлежит клиенту и не используется ли он третьими лицами в преступных целях;
4️⃣ убедиться, что клиент сам использует номер телефона, указанный в заявке, и что к этому номеру нет доступа у третьих лиц;
5️⃣ проанализировать использование (в т. ч. сетевое подключение, системную информацию программного обеспечения) компьютера, смартфона или другого устройства, с которого клиент подал заявку на микрозаём, и убедиться, что оно не используется третьими лицами;
6️⃣ сверить с фотографией в документах внешний вид заёмщика — по фото или с использованием средств видеосвязи;
7️⃣ задать заёмщику серию контрольных вопросов;
8️⃣ убедиться, что у заёмщика есть доступ к указанному в заявке адресу электронной почты или проанализировать использование этого ящика, чтобы убедиться, что его не используют третьи лица;
9️⃣ сверить предоставленные заёмщиком идентификационные и контактные данные с имеющимися в базах данных органов государственной власти;
1️⃣0️⃣ проверить соответствие сведений, которые клиент сообщил о себе, данным о нём в открытых источниках.
Из 10 методов МФО может выбрать любые 5, а если использует третий, четвертый и пятый способы одновременно, то может ограничиться только ими.
❗Обратной силы закон не имеет, то есть, сделки, заключенные до 23 апреля, могут проводиться без соблюдения нового стандарта.
🗣 По мнению экспертов «Мошеловки», эффективность нововведения можно будет оценить только на практике. Она зависит не только от параметров, но и от готовности МФО выполнять новые нормы. В любом случае, мы считаем, что это как минимум шаг в верном направлении, поэтому искренне желаем успехов МФО в реализации проекта.
🚩Мы будем следить за ситуацией с мошенническими онлайн-микрозаймами. Будьте в курсе новостей, подписывайтесь на паблик!
#кредит@moshelovka
#микрофинансовыеорганизации@moshelovka
